福田 修平　司法書士法人やまぐち中央事務所

今回は、亡きお兄様の奥様（甲様）の身の回りのお世話を献身的にされているA様が、将来に向けた財産管理と相続対策をしっかりと行われたケースをご紹介します。 　「今は元気でも、将来認知症になったら預金はどうなるの？」「法定相続人が長年疎遠な親族の場合、財産はどうなってしまうの？」といった不安は、親族の介護を担うご家族にとって切実な問題です。実際の事例を通じて、家族信託と遺言書がいかに大切かをお伝えいたします。 　▼ この事例のポイント（1分で分かります） ご相談者： 亡き兄の妻（甲様）をサポートしているA様 お悩み： 甲様が施設に入所するにあたり、将来認知症になったら預金が凍結され、A様自身が費用を立て替えることになるのではないかという不安。また、甲様の法定相続人が長年疎遠な「甥や姪」であり、意図せず財産が渡ってしまう懸念。 解決策： 認知症による預金凍結を防ぐための「家族信託」と、お世話になっているA様へ確実に財産を残すための「公正証書遺言」の作成をご提案。併せて当事務所を遺言執行者に指定。 結果： 甲様の認知症発症後もA様がスムーズに施設費用を支払える仕組みが完成。また、甲様の...

▼ この事例のポイント（1分で分かります） ご相談者：お母様の預金管理に不安を抱える長女（A様・53歳）とご主人（B様） お悩み：一人暮らしの母親（甲様・82歳）の物忘れが進行し、施設入所を検討中。入所費用やその後の預金管理を適切に行いたいが、成年後見制度は手続きや費用の負担が大きいため避けたい。 解決策：認知症対策として「家族信託」を活用し、長女A様を財産管理者（受託者）とする仕組みをご提案。 結果：専門家のサポートにより無事に家族信託の組成が完了。その後お母様の認知症が急速に進行したが、事前に契約を済ませていたことで、施設入所費用の支払いや財産管理がスムーズに行えた。 ご相談の内容 　相談者のA様（53歳）は、ご主人B様と共に当事務所へご相談に訪れました。相談の対象者はA様の母親（82歳・仮名：甲様）で、現在は一人暮らしをされています。甲様の推定相続人は長女のA様と次女のC様（東京在住）の2名であり、ご姉妹の関係性は良好です。 　最近になり、甲様が不要な買い物をしたり、財布を紛失することが増えたりと、物忘れがひどくなってきたとのことでした。一人暮らしを続けることが難しい状況と...

▼ この事例のポイント（1分で分かります） 相談者：A様（90代女性）と、同居して介護を続ける長女B様。 お悩み：長男は数十年音信不通で、母の介護も一切していない。しかし、母が亡くなれば長男にも相続権が発生してしまう。「長女Bに全財産を譲りたいが、後で長男が揉めてこないか心配」。 解決策：「公正証書遺言」を作成し、全財産を長女へ。さらに「付言事項」で、なぜ長女に譲るのか（介護への感謝）と、長男へのメッセージを明記。 結果：法的に「長女への相続」を確定させると同時に、長男からの不満を封じるための心理的な対策も完了しました。 1. ご相談の背景：30年間、一度も顔を見せない長男 　今回のご相談は、90代のお母様（A様）と、その長女（B様）からです。 　A様は耳が遠くなられていましたが、判断能力はしっかりされており、長女B様と孫のC様（B様の息子）と同居し、献身的な介護を受けながら穏やかに暮らしていました。 　しかし、A様には一つだけ心残りがありました。それは、何十年も音信不通になっている長男（D様）の存在です。 2. 直面していた不安：このままだと「遺産分割協議」ができない...